U kunt ook meer te weten komen over het volgende: Lava Loans-protocol (v2) Lava ontwierp een schema gebaseerd op Discreet Log Contracts, dat een vertrouwd Bitcoin-gedekt collateraliseerd leensysteem mogelijk maakt. De vorige cyclus werd de enorme implosie van de Bitcoin-markt veroorzaakt door centrale platforms die Bitcoin-gedekte leningen faciliteerden.
Lava maakt gebruik van DLC's om dezelfde functionaliteit te bieden als dergelijke platforms, maar dan op een gedecentraliseerde basis.
Voor degenen die er niet bekend mee zijn, DLC's zijn een soort smart contract waarmee een settlement kan worden bepaald door het resultaat van een gebeurtenis die niet gerelateerd is aan het Bitcoin-protocol. De prijs van Bitcoin of de uitslag van een sportevenement zijn bijvoorbeeld allemaal voorbeelden van DLC's. Het orakel is een groep van meerdere orakels die berichten ondertekenen die de echte uitkomsten van gebeurtenissen bevestigen. De ondertekende berichten vormen de basis van adapterhandtekeningen die vooraf ondertekende contracten ontgrendelen die op een specifieke manier worden afgehandeld.
DLC's kunnen privé worden uitgevoerd. Als de oracles hun sleutels publiceren om te gebruiken voor het ondertekenen van uitkomsten op bepaalde tijden en specifieke gebeurtenissen, dan kan elke gebruiker deze informatie gebruiken om een vooraf ondertekende transactie te construeren om het contract correct te vereffenen. Het oracle zou nooit weten dat het contract bestond. Oracles zenden het tekenbericht gewoon op het juiste moment naar beide partijen uit.
Het Lava-systeem is zo gebouwd dat het een aangepaste versie van DLC's gebruikt in combinatie met stablecoins van andere netwerken. Zo kan een lening met bitcoin-onderpand atomisch en zonder vertrouwen worden verstrekt (d.w.z. zonder dat er vertrouwen is). Dit garandeert dat de kredietverstrekker geen controle over bitcoins kan krijgen voordat de controle over de stablecoins aan de kredietnemer is overgedragen.
Instantiatie
In het Lava Protocol vereist de financiering van de DLC twee stappen, omdat stablecoins die worden uitgewisseld voor onderpand atomisch moeten zijn. In de eerste fase schrijft de lener een script waarmee ze hun munt na de timelock kunnen laten teruggeven of waarmee de kredietverstrekker de financiering kan voltooien door de hash preimage van een lener te gebruiken. Het ondertekenen van een transactie die munten van het staging-adres naar de DLC verplaatst, is de volgende stap. Hierna wisselen de kredietverstrekker en de lener een hashlock uit die later in het protocol wordt gebruikt.
De kredietverstrekker zal dan een atomaire uitwisseling financieren met de kredietnemer, op dezelfde keten die de stablecoin host. Het contract zal de kredietnemer de optie geven om ofwel stablecoins te claimen met behulp van dezelfde preimage als de DLC voor Bitcoin of om de kredietverstrekker ze te laten terugvorderen na de time-out. Een contract voor de alt-chain heeft ook extra stablecoins, die onderpand zijn. Deze kunnen alleen door de kredietverstrekker worden geclaimd na voltooiing van het contract. Later zullen we dit uitleggen.
Na de initiële setup zal de lener de preimage vrijgeven, de stablecoins claimen en de kredietgever toestaan de bitcoins van de staging-adressen over te zetten naar de gefinaliseerde DLC. Dit is het punt waarop het contract actief wordt.
Uitvoering
Er zijn drie manieren om de lening af te betalen, of het nu op de vervaldatum is of halverwege de looptijd. De kredietverstrekker kan de DLC uitvoeren met behulp van de adapterhandtekening van de kredietnemer en de attestatie van oracles over de huidige prijs. Ten tweede zal de kredietnemer de DLC uitvoeren met behulp van de adapterhandtekening van de kredietnemer samen met attestatie(s) van oracles. De kredietnemer heeft de mogelijkheid om de lening terug te betalen via de alt-chain. Ze kunnen dan hun bitcoin-onderpand terugvorderen zodra de kredietverstrekker terugbetaling aanvraagt. Het oracle bepaalt het bedrag aan bitcoin dat aan elke partij moet worden gedistribueerd op basis van de huidige marktwaarde.
De tweede preimage hash die door de kredietverstrekker tijdens de installatie is gegenereerd, wordt gebruikt om het terugbetalingspad te berekenen. DLC-scripts worden aangepast zodat een kredietnemer het onderpand op elk moment binnen de looptijd van het contract kan claimen, zolang hij/zij het preimage bezit dat door de kredietverstrekker is gegenereerd. De stablecoin-contracten worden ook op de alt-chain gemaakt om de kredietverstrekker te dwingen het preimage openbaar te maken om zijn/haar onderpand en terugbetaling te ontvangen.
Het is bedoeld om een prikkel te bieden aan kredietverstrekkers die een lening terugbetalen, maar de betaling niet voltooien vanwege de hoge rente op hun uitstaande leningen. Om deze reden moet de kredietverstrekker ook een alt-chain contract als onderpand gebruiken door extra stablecoins toe te voegen. Dit creëert een financiële prikkel om een betaling terug te betalen. Ze kunnen het onderpand niet terugkrijgen als ze dit niet doen, dus is er een prikkel om de betaling in te lossen.
De kredietverstrekker kan de preimage vrijgeven zodat de kredietnemer deze kan gebruiken om DLC-onderpand te besteden en terugbetaling te claimen. Het zorgt ervoor dat nadat de kredietverstrekker de terugbetaling heeft ontvangen, de kredietnemer de bitcoin-onderpand eenzijdig kan claimen.
Veiligheid en liquidatie
Vergelijkbaar met DLC Markets-voorstelLava ondersteunt een liquidatieprocedure. Als het orakel een lagere prijs bevestigt dan de vooraf gedefinieerde liquidatiedrempel, kan de kredietverstrekker een vooraf ondertekende transactie gebruiken die overeenkomt met deze liquidatie om het volledige onderpand te innen. In het geval dat een grote prijsverandering de onderpandwaarden verlaagt boven wat de lener heeft geleend, zal dit de kredietverstrekker in staat stellen om het te liquideren om het geclaimde stablecoinbedrag te betalen. Ze zouden geconfronteerd kunnen worden met de mogelijkheid om te moeten wachten tot de einddatum van hun contract en vast te zitten met bitcoins die minder waard zijn. Dit zou resulteren in financiële verliezen.
Naast de liquidatieoptie is er ook een alternatieve noodherstelprocedure beschikbaar, zelfs na het verstrijken van het contract. Handtekeningen worden uitgewisseld voor transacties die lang na het verstrijken van het contract al zijn ondertekend. Ze worden uitgewisseld voor het geval de oracles er niet in slagen om prijsattesten te ondertekenen of als de lener of kredietverstrekker niet meer samenwerkt.
Als het orakel of de orakels de prijs niet kunnen bevestigen of in dit geval de lener weigert mee te werken, kan de kredietverstrekker deze documenten gebruiken om het volledige bitcoin-onderpand te innen. De DLC loopt nooit het risico de bitcoin te verbranden. Om dezelfde reden kan een transactie worden geblokkeerd totdat de kredietverstrekker deze beschikbaar stelt. De lener kan dan zijn onderpand terugvorderen als de orakels en kredietverstrekkers niet reageren.
U kunt ook onze conclusie lezen.
Het Lava-protocol is een licht aangepaste versie van DLC's met een hashlock en een liquidatiesysteem dat vergelijkbaar is met DLC Markets. Deze variant van DLC's is gemaakt om perfect te zijn voor bitcoin collateralized loans. De oracle dependency is nog steeds aanwezig, maar de kredietgever en kredietnemer kunnen de lening in- en uitstappen zonder vertrouwen.
Het is duidelijk dat er veel waarde te behalen valt door de bestaande Bitcoin-contracten subtiel aan te passen aan specifieke use-cases. Dit biedt een alternatief voor gecentraliseerde tegenhangers die systemische instabiliteit creëerden.
“Dit artikel is geen financieel advies.”
“Doe altijd je eigen onderzoek voordat je een investering doet.”
“DagelijksCrypto is niet verantwoordelijk voor enige activiteiten die u buiten DagelijksCrypto uitvoert.”
Bron: bitcoinmagazine.com
